Nag-anunsyo ang Bangko Sentral ng Pilipinas ng bagong framework para sa operational risk capital ng mga bangko. Magsisimula ito sa Disyembre 2027. Kailangan ng mga bangko na isama ang mga updated na metodo sa kanilang Capital Adequacy Ratio reports.

Kinumpirma ni Deputy Governor Lyn Javier ang mga pagbabago. Sinabi niya na ang framework ay gumagamit ng Basel III New Standardized Approach. Apektado nito ang mga universal, commercial, at digital na bangko pati ang mga subsidiary at quasi-banks.

Tumutok ang framework sa operational risk assessment. Sinabi ni Javier na isinasaalang-alang nito ang laki at modelo ng negosyo ng mga bangko. Tinitingnan din nito ang kita at kasaysayan ng pagkatalo. Layunin nitong ihtugma ang kapital sa aktwal na panganib.

Sa ilalim ng mga pagbabago, gagamit ng Business Indicator ang mga bangko para sa kalkulasyon. Iaayon ito gamit ang Business Indicator Component at Internal Loss Multiplier. Iba-iba ang porcento base sa laki ng business indicator.

Para sa mas maliit na institusyon, 12 porsyento ang magiging coefficient. Ang may Business Indicator na nasa pagitan ng P3 bilyon at P30 bilyon ay gagamit ng 15 porsyento. Para sa mas malalaking bangko, gagamit ng 18 porsyento na coefficient.

Isasaalang-alang ng bagong patakaran ang average losses ng bangko sa loob ng sampung taon. Dapat itong suportahan ng high-quality loss data. Mas mataas na charges ang puwedeng harapin ng mga bangkong may malalaking naitalang pagka-lugi.

Binanggit ni Michael Ricafort mula sa Rizal Commercial Banking Corp. Ang kahalagahan ng buffers. Pinanindigan niya ang kahalagahan ng paghahanda para sa operational risks. Nagsusulong ang tamang pagpaplano ng matatag na banking system.