Ang Bangko Sentral ng Pilipinas nag-anunsyo sa bag-ong framework para sa operational risk capital sa mga bangko. Sugdan kini sa Disyembre 2027. Ang mga bangko kinahanglan mag-update sa ilang Capital Adequacy Ratio reports.

Gikumpirma ni Deputy Governor Lyn Javier ang mga kausaban. Ingon siya nga kini nga framework naggamit sa Basel III New Standardized Approach. Makaapekto kini sa universal, commercial, ug digital nga mga bangko. Apil ani ang mga subsidiary ug quasi-banks.

Ang framework nag-focus sa operational risk assessment. Si Javier miingon nga kini nga pamaagi nagtagad sa gidak-on sa bangko ug business model. Apil usab ang ilang income ug operational loss history. Kini nagresulta sa pag-isa sa capital requirements sa aktwal nga risgo.

Sa ilawom sa kausaban, magamit sa mga bangko ang Business Indicator para sa pagkwenta. Sila mag-adjust gamit ang Business Indicator Component ug Internal Loss Multiplier. Laing coefficients ang gamiton base sa gidak-on sa indicator sa bangko.

Para sa gagmay nga institusyon, 12-porsyento nga coefficient ang gamiton. Ang mga bangko nga naa sa P3 billion hangtod P30 billion nga Business Indicator mogamit ug 15 porsyento. Dako nga bangko nga labaw sa P30 billion ang gamiton ang 18-porsyento nga coefficient.

Ang mga bag-ong balaod magtagad sa average losses over ten years. Kinahanglan nga naay de-kalidad nga loss data nga mo-suporta ani nga assessment. Ang mga bangko nga adunay historial nga pagkalugi nga molabaw sa ilang components mahimong maka-atubang ug dako nga charges.

Si Michael Ricafort gikan sa Rizal Commercial Banking Corp. Nag-ingon nga importante ang buffers. Iyang gipasiugda ang pag-andam alang sa operational risks nga maoy pinasikad sa maayong pagplano. Hinungdanon kini para mapadayon ang stable nga banking system.